вторник, 29 апреля 2025 г.
Дневной обзор финансовых рынков на 29 апреля 2025 г. от Кауфмана
воскресенье, 27 апреля 2025 г.
Воскресный инвестиционный дайджест от igotosochi (платформа vc.ru)
Богатение на высокой ключевой ставке снова продлили, появились очередные позитивные новости по линии сделок и геополитики, а рубль готовится слабеть. Дивидендный сезон добавляет радости. Биткоин прочувствовал криптовесну...
Рубль готовится слабеть
Рубль слегка ослаб, но остаётся крепким. Изменение за неделю: 82,10 → 82,62 руб. за доллар (курс ЦБ 81,13 → 82,65). Юань 11,03 → 11,32 (ЦБ 11,08 → 11,35). Всё громче разговоры о том, что так дальше нельзя, и пора рублю слабеть. Но профицит торгового баланса удерживает рубль.Нефть дешёвая, переговоры входят в новую фазу. Рубль готовится слабеть. Аналитики Цифры видят курс к концу года в районе 107–115 руб. за доллар. ЦБ назвал преждевременным утверждение об устойчивости укрепления рубля.
Как инвестировать в валюте?
Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.
Геополитический позитив в акциях
Драйвером роста стали надежды в урегулировании конфликта и новая фаза переговоров. Итоговое изменение IMOEX с 2 872 до 3 006. Ключевая ставка не повлияла на акции, а заявления политиков повлияли.
РТС вырос с 1 115 до 1 145.
Уровни РТС смотрятся очень высокими для покупок, так что надежда только на ослабление рубля. Трамп даже во сне говорит про сделки, интересно, не хочет ли он добавить в какую-нибудь сделку IMOEX 5000?
Дивиденды
Продолжаем богатеть. Отсеклись Новатэк, Яндекс, Авангард и Полюс. На очереди ЛСР. Объявились Сбер (11%), Соллерс (9,9%), Пермэнергосбыт(13%), Лензолото (0,52%) и Роснефть(3,1%). В мае нас всех завалят деньгами, а в июне и подавно.
Ближайшие дивиденды:
Полезное про акции и дивиденды:
- Топ-5 дивидендных акций от АТОН. Дивидендная доходность до 30% NEW
- Топ-10 акций по дивидендной доходности от «Цифра брокер» в 2025 году NEW
- 📈Обогнал рынок на 110%. Инвестировал 10 лет только в акции Сбера и Лукойла — что из этого вышло?
- 📉Отстал от рынка на 90%. Инвестировал 10 лет только в акции Газпрома и ВТБ — что из этого вышло?
- Пошаговый гайд как богатеть на дивидендах
- Разборы: БСПБ, Башнефть, Яндекс, Транснефть
Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.
Облигации
Высокая ключевая ставка и очень много новых облигаций — всё как мы любим.
Разместились/собрали заявки: Манимен, Акрон USD, Аэрофлот, ПКБ, МТС, Алроса. Не участвовал ни в чём, но в целом интересные выпуски были, просто денег не осталось уже.
На очереди: Мечел, МТС Банк, Газпром нефть и другие. Ничего пока не присмотрел. Скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.
RGBI подрос немного 107,99 → 109,08. Ставку ЦБ сохранил, сигнал смягчил, но разворот ДКП будет позже. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ.
Полезное про облигации:
- Самые надёжные облигации с ежемесячным купоном от аналитиков ГПБ Инвестиций NEW
- Лучше, чем банковские депозиты. 10 коротких облигаций с доходностью до 26% NEW
- Все доходности облигаций: какие бывают и чем отличаются от доходностей депозитов
- Длинная ОФЗ 26248 — в чём прикол?
- ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
- Длинные ОФЗ с постоянным купоном
- Что такое: доходность, оферта, амортизация
Недвижка не дешевеет
Индекс MREDC вырос с 306,2к до 307,1к за метр.
Продажи квартир держатся на льготных программах, акциях от застройщиков с рассрочками, альтернативных сделках и сделках с большим первоначальным взносом от 60–70%.
Сколько лет нужно копить на первый взнос по ипотеке?
Минимальные требования к первому взносу — 20%. Но при средних зарплатах надо накопить как минимум 53% от стоимости квартиры, чтобы одобрили ипотеку.
На примере квартиры 35 кв. м. в Москве уйдёт более 5 лет, в Питере, Нижнем и Казани более 6, а в Красноярске менее 3. В среднем в миллионнике на первый взнос придётся копить около 4–5 лет. Но 35 метров — это прям маловато.
Криптовесна
Вот и оттепель! Неделя была позитивной, биткоин вырос до 94к. Мой криптопортфель вырос с 1810 до 2020 долларов.
Криптоновость
Минфин и ЦБ запустят криптобиржу для суперквалифицированных инвесторов. Короче, остаёмся на азиатских биржах. ARK предсказала биткоин по $2,4 млн к 2030 году. Совсем уже криптокукухой поехали.